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配资平台:什么是企业风险管理(ERM)

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企业风险管理(ERM)是一种基于计划的业务策略,旨在识别,评估和准备可能会干扰组织的运营和目标的任何危险,隐患以及其他潜在的灾难(无论是自然的还是比喻性的)。
 
  该纪律不仅要求企业识别其面临的所有风险并决定要积极管理的风险,而且还涉及将该行动计划作为年度报告的一部分提供给所有利益相关者,股东和潜在投资者。航空,建筑,公共卫生,国际发展,能源,金融和保险等各种行业都利用ERM。
 
  公司多年来一直在管理风险。从历史上看,他们是通过购买保险来做到这一点的:为因火灾,盗窃和自然灾害造成的文字性,有害损失进行财产保险;责任保险和医疗事故保险,以处理诉讼和损害,损失或伤害索赔。但是,企业风险管理中的另一个关键要素是业务风险,即与技术(尤其是技术故障),公司供应链和扩张相关的障碍,以及相关的成本和融资。
 
  最近,公司通过衍生工具帮助他们通过资本市场管理此类风险,这些衍生工具可帮助他们管理货币,利率,商品价格和股票的瞬时变化。从数学角度来看,所有这些风险或“暴露”都相当容易衡量,因此产生的损益直接达到了底线。
 
  重要要点
 
  企业风险管理业务策略可以识别和准备具有公司运营和目标的危害。
 
  ERM是一门新兴的,不断发展的管理学科,随着过去十年的公司和监管格局而发生了变化。
 
  企业风险管理中什么构成“最佳实践”尚待定义。
 
  可以通过搜索专用的ERM网站找到适合ERM的公司。
 
  了解企业风险管理
 
  但是,现代企业面临着各种各样的障碍和潜在危险。企业如何管理无视简单度量的风险或管理框架也属于ERM范畴。这些潜在的潜在风险包括重大风险,例如声誉,日常运营程序,法律和人力资源管理,财务以及与2002年《萨班斯-奥克斯利法案》(SOX)相关的其他控制措施,以及总体治理。
 
  与ERM合作的项目经理和其他专业人员专注于评估与其公司或行业相关的风险,确定这些风险的优先级,并就如何处理这些风险做出明智的决策。他们创建的风险管理计划可估计各种灾难的影响,并概述如果其中一种灾难得以实现的可能应对措施。例如,环境保护署(EPA)要求处理极端危险物质的设施制定风险管理计划,以解决其为减轻危险所采取的措施以及发生事故时将采取的措施。
 
  除了备用方案和产品(例如备用供应商列表或保险单)外,成功管理风险的公司还采用常规做法来管理已确定的潜在危害。在许多情况下,会建立新的职位,例如企业风险管理人员,或建立新的部门以将风险管理集成到日常运营中,包括设备维护和质量控制或保证团队。
 
  企业风险管理的优势
 
  在制定企业风险管理计划时,公司不仅应关注风险的下行方面,还应关注上行方面。传统的方法是集中于负面影响-例如,金融市场中的货币或利率交易造成的损失,或由于供应链中断或损害公司信息技术的网络攻击可能造成的金融损失。
 
  在考虑上行空间时,公司现在应该考虑从明智的风险管理中可能产生的竞争机会和战略优势。其中一些“更好的决定”涉及一些项目,例如根据风险分析来检查在国外的工厂或办公室的位置,该风险分析将检查一个国家的政治环境。
 
  “优势”还包括侧重于预防措施,以帮助公司避免未来的潜在灾难。例如,这些动作中的一些可以包括确定何时以及如何需要维护和更换实物资产。
 
  这样,公司可以避免意料之外且代价高昂的工厂和设备故障,该故障可能导致停工,爆炸或其他事件,从而使公司的员工,社区和公众形象受到威胁。一些公司了解其最重要和最宝贵的资产就是其形象,因此在应对人为或自然灾害时会积极工作。
 
  因为这是一门新的管理学科,所以ERM的“最佳实践”仍在不断发展。
 
  企业风险管理和投资
 
  研究公司如何管理其面临的各种风险可以在投资决策中发挥极其重要的作用。了解单个公司的“风险概况”可以引导投资者确定有前途的公司,并充满信心地进行投资,以达到公司的目标和投资者的期望(不仅在景气时期,而且在景气时期)。
 
  它还可以帮助您更好地了解允许哪些公司通过新的工厂或办公室进入您的社区,并认为他们会尽一切可能避免环境破坏并善待员工。
 
  到目前为止,尤其是在美国,绝大多数公司几乎没有向利益相关者提供有关其总体风险状况的信息。许多其他工业化国家/地区的公司,例如加拿大,英国和澳大利亚,对风险和企业风险管理活动的关注越来越大。
 
  但是,随着评级机构开始考虑公司管理企业风险管理的能力,这种情况可能会发生变化。利益相关者将开始看到可供他们使用的大量新的风险相关数据和信息。未来十年,有关风险管理的故事可能会大大扩展。
 
  一个公司正在努力执行有效的企业风险管理的一个好迹象是,指定了负责协调企业风险管理工作的首席风险官(CRO)或经理。
 
  寻找适合企业风险管理的公司
 
  从整个企业的角度来看,要发现哪些公司正在努力管理风险,对投资者而言是一项艰巨的任务,而要发现谁在有效地进行风险管理,则是一项更加困难的工作。许多公司董事会成员不了解ERM,认为它只是华盛顿政府的另一项潜在成本高昂,难以衡量的监管命令。
 
  许多其他人认为,仅通过扩大与SOX相关的报告和控制工作即可实现有效的ERM,事实并非如此。
 
  目前,它正在按行业进行行业划分,但是很少有公司将自己提升为企业风险管理或风险管理中的“最佳”。那么,您如何知道谁在努力进行有效的企业风险管理呢?一种方法是检查首席风险官(CRO)的高管名册。
 
  尽管CRO最常见于能源,银行和保险行业,但更具进取心的制造公司也朝着这个方向发展。在很少的公司中发现了另一个线索,这些公司的经理专门负责协调企业风险管理工作。这些经理的职称中将带有“企业风险”一词。投资者的大量额外搜查可能会提供有价值的股息。
 
  只需在线搜索“企业风险管理”,即可使投资者访问有关该主题的众多近期会议议程。然后,投资者应注意哪些公司的高管在讲授企业风险管理。还可以访问一些致力于促进企业风险管理的协会的网站,例如纽约的风险与保险管理协会或首席风险官委员会。
 
  纽约会议委员会也有专门的实践来检查公司及其企业风险管理的工作,美国全国公司董事协会就公司董事会成员如何考虑风险以及如何改变风险做了一些过时但无价的蓝丝带报告。 。


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