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配资技巧:多家银行加大力度清理“睡眠账户”响应“断卡

01-26 配资技巧

本文多家银行加大力度清理“睡眠账户”响应“断卡。本站创薪配资网文章仅作为投资参考,希望对投资者有所帮助。

近期,随着国家多部门携手推进“断卡行动”,多家银行加大了对“睡眠账户”的清理力度。业内人士建议,个人用户要树立两类意识:一是账户盘点意识,定期梳理个人名下账户及资产状况;二是风险管理意识,在密码设置、账户登录管理等方面加大保护措施,冗余账户及时注销,以避免被不法利用的风险。
 
近期,建设银行、中信银行、邮储银行等多家银行纷纷出手,清理“睡眠账户”。那么,银行此举是为了什么?
 
根据银行业协会公布的数据,目前我国银行发卡量已达85.3亿张,人均持卡量已达6张。然而,每个持卡人常用的信用卡不超过三张,因此导致了不少“闲置”。
 
中信银行明确,如果银行卡余额低于10元,连续两年以上除了结息没有任何交易的账户,且没有基金,三方存管签约、未到期理财,以及未赎回基金账户,满足以上三个特征的银行卡将会被全面清理。
 
建设银行则表示,连续三年以上(含三年)未发生存现、取现、转账等主动交易,账户余额为0,且无信用卡约定还款、个人贷款还款等签约关系的借记卡、准贷记卡、活期存折账户将被注销。但金融社保卡、公积金卡、军人保障卡等个人银行账户不纳入本次销户清理范围。
 
邮政储蓄银行的公告显示,到2021年6月30日(含)为止,将分阶段整理同一客户名称个人结算账户初期标准的数量,如果账户上有上述情况,本人具有有效实名证,并尽快前往该行某个地点进行合理性登记、降级及卖方处理。逾期未清偿的账户将限制金融服务。
 
上述银行在公告中都提及,主要是为了打击电信网络诈骗,保障账户资金安全,这也是业内的共识。
 
在分析人士看来,银行清理异常账户不仅可以在一定程度上降低管理成本,同时也是在响应“断卡”行动。2020年10月份以来,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议在全国部署启动“断卡”行动,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。
  
近年来,不论是电信诈骗还是跨境赌博,犯罪行为均离不开银行转账、支付等环节,资金流的操作引起监管重点关注。因此监管部门表示要多管齐下整治,坚决打赢“断卡”行动攻坚战。
 
清理睡眠账户将从源头上降低电信诈骗风险。“部分睡眠账户主要存在以下风险问题:一种是不法分子通过‘养卡’等形式专门从事银行卡买卖交易,一种是被动利用,个人用户闲置或丢失的银行卡被不法分子盯上。”金融零售行业专家苏筱芮给出的建议说。
 
“当前电信网络诈骗持续高发的一大根源,就在于电话卡、银行卡的管理失控,特别是银行卡。”信用卡行业专家董峥表示,电信诈骗中,诈骗者通常会要求被骗者将钱转到“指定账户”,所谓的指定账户,并不会是诈骗者自己开立的账户,一般多为其从其他渠道购买的账户。
 
苏筱芮建议,个人用户要树立两类意识:一是账户盘点意识,定期梳理个人名下账户及资产状况;二是风 


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